본문 바로가기
728x90

ETF16

[ETF 추천] S&P500 ETF 완벽 비교정리(SPY, IVV, VOO, 국내상장) 가장 인기많은 ETF인 미국 S&P500 지수를 추종하는 인덱스 ETF에 대해 어떤 종목을 고르는 것이 유리할지 비교분석해 보도록 하겠습니다. - S&P500 인덱스 ETF의 장점 - 1. 시장지수에 포함된 500여개의 기업에 자동적으로 분산투자하는 효과 2. 미국 대형주로 구성되어 안정적이고 지속적인 수익 창출 기대 3. 타 ETF에 비해 낮은 수수료 4. 주식 실력이나 투자기간에 상관없이 누구나 투자하기 좋음 5. 긴 운영 역사에서 오는 높은 신뢰성 6. 다른 인덱스 ETF 대비 상대적으로 높은 배당률 등등 말할 장점이 너무나도 많습니다. 그래서 처음 주식투자하는 사람에게 가장 추천하기 좋은 ETF라고 할 수 있죠. 이렇게 장점도 많고 인기도 많은 인덱스 ETF라 다양한 ETF 종목들이 나와있습니다... 2022. 6. 25.
[ETF 추천] JEPI -S&P 500 고배당(월배당) 커버드콜 ETF - 개요 - JEPI(JPMorgan Equity Premium Income ETF)는 JP morgan에서 2020년 5월 출시한 역사가 오래되지 않은 ETF이지만, 유명한 운용사와 운용 전략의 특성이 잘 살려지면서 운용규모도 빠르게 증가하고 있습니다. JEPI는 거래 개시 이후 6~8%에 가까운 고배당을 지급하고 있는 월배당 ETF입니다. 운용수수료는 0.35%로 인덱스 펀드 대비 다소 높지만, 커버드콜(*아래에 설명 있음) 전략을 적극적으로 사용하는 동료군들의 평균 수수료 0.6%에 비하면 저렴한 수준입니다. *커버드콜 전략 커버드콜 전략은 현물 주식을 사고 동시에 같은 규모의 콜옵션을 매도하는 것을 말합니다. 콜옵션 매도에서는 옵션 프리미엄이라는 수익을 거두게 되는데 이로써 현금흐름을 만들 수 있.. 2022. 6. 25.
[자산배분전략] 레이 달리오의 올웨더 포트폴리오 자산배분하면 가장 먼저 떠오르는 포트폴리오라고 할 수 있는 올웨더 포트폴리오에 대해 소개하겠습니다. -배경- 레이달리오(Ray Dalio)는 세계 최대 헤지펀드인 브리지워터의 창립자이자 유명한 투자자입니다. 레이달리오는 시장의 모든 상황에 대비할 수 있는 포트폴리오를 만들었는데요. 바로 4계절 포트폴리오라고도 불리는 올웨더 포트폴리오(All Weather Portfolio)입니다. 레이달리오가 말하는 4계절이란 기대치 대비 경제성장과 물가를 조합한 4가지 상황을 의미합니다. 각 상황에 따라서 어떤 자산이 유리한지 아래 그림에 정리되어 있는데요. 이처럼 서로 반대 방향으로 움직여 서로를 헷징하는 자산들로 포트폴리오를 구성하여 거시 경제의 상황에 대비할 수 있도록 만든 것이 바로 올웨더 포트폴리오입니다. -.. 2022. 6. 24.
분산투자의 기본 5법칙 투자하면서 이 말을 한번쯤은 들어봤을 겁니다. '계란을 한 바구니에 담지 말라' 즉, 분산투자의 중요성을 강조하는 오래된 투자 격언이죠. 그러나 저는 분산투자가 항상 정답만은 아니라고 생각합니다. 하지만 일반적인 경우 정답인 경우가 많죠... 집중투자와 분산투자가 갖는 장단점에 대해 알아보겠습니다. 통계학에서 사용되는 정규분포 개념을 가져와서 설명하도록 하겠습니다. 투자전략의 연수익률 확률분포가 정규분포를 따른다 가정해보죠. (실제로 세상의 모든 확률사건은 표본이 많아질수록 정규분포에 근접해집니다.) 한 종목에 집중투자했을 때 확률분포는 아래 파란 정규분포와 같습니다. 여러개의 종목에 분산을 한다면 표본의 크기가 커짐에 따라 표준편차가 작아지고 빨간 정규분포와 같이 그래프가 뾰족해집니다. 즉, 두 전략의.. 2022. 6. 24.
성장 산업 투자전략 성장 산업이란 무엇일까요? 위키피디아에 따르면 '기술혁신이 발전되고 산업사회의 진전 속에서 급속하게 성장하는 산업'입니다. 즉 미래 시대의 변화에 따라 성장할 것이라고 기대되는 산업입니다. 전기자, 2차전지, 자율주행, 메타버스, 게임, 우주산업, IT, 5G, 로봇틱스, 태양광 등을 예로 들 수 있죠. 반대로 석유, 전력, 종이 등이 대표적인 사양산업입니다. 그럼 성장 산업의 특징에 대해 알아보겠습니다. 1. 성장에 대한 기대감이 높아 밸류에이션이 높다. 2. 미래 가치를 반영해 불확실성이 높으므로 주가 변동성이 크다. 3. 불확실성을 감안하여 미래 예상 성장률보다는 상대적으로 밸류에이션이 싸다고 볼 수 있다. 4. 아직까지 절대적으로 독점하는 기업이 없다. 5. 중소기업 및 스타트업이 많다. 6. 경.. 2022. 6. 24.
장기투자전략의 오해와 진실 오늘은 주식투자자들의 잘못된 통념에 대해 말해보겠습니다. 1. 자본주의에서 모든 자산은 장기적으로 우상향한다. 2. 자본주의에서 주식은 장기적으로 우상향한다. 3. 우량주는 장기투자하면 결국엔 상승할것이라 안전한 투자다. 우리는 위와 같은 발언들을 자주 듣게됩니다. 초보투자자들이 이러한 논리들을 맹목적으로 믿기도 하고 더 문제인건 가끔 유튜브 보면 전문가라고 나온 사람이 저런 말을 서슴없이 하기도 합니다. 물론, 조금 일반화하고 간단하게 말하려고 하다보니 저런 말이 나오는 것 같긴하지만... 엄연히 참이 될 수 없는 주장입니다. 1,2,3 모두 비슷한 주장이라고 볼 수 있는데요. 제가 생각하는 참인 주장은 '자본주의에서 전 세계 주식시장은 장기적으로 우상향한다'입니다 하지만 '자본주의에서 한국 주식시장은.. 2022. 6. 24.
투자전략의 3요소와 트릴레마. (+투자전략의 분류) 대부분의 투자자들은 저마다의 투자 전략을 갖고 있습니다. 수많은 투자전략 중 어떤 것이 좋은 전략이고 어떤 것이 나쁜 전략이라고 말할 수 있을까요? 이를 평가하기 위해서 저는 3가지 요소가 고려되어야 한다고 생각합니다. 1. 기대수익률(높은 평균수익률) 2. 안정성(낮은 변동성) 3. 가성비(적은 소모시간과 에너지) 이 중에서 특히 1,2이 중요하죠 많은 사람들이 잘못알고 있는 통념이 있는데.. 바로 '하이리스크면 하이리턴'이라는 말입니다. 이는 엄연히 잘못된 말이라고 생각합니다. 반면에 '로우리스크는 하이리턴을 얻을 수 없다'와 '하이리턴을 얻으려면 하이리스크를 감수해야한다'는 완전히 공감하는 바입니다. 하지만 하이리스크 투자전략이 꼭 높은 기대수익률을 보장하진 않습니다. 저는 위에서 말한 투자전략의 .. 2022. 6. 24.
728x90

티스토리툴바